Správci nevýkonného úvěru jako povinná osoba ve smyslu regulace v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
U právní úpravy boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu dochází v současné době k výraznému vývoji, a to jak na unijní, tak národní úrovni. Značným posunem v oblasti této regulace prošli mimo jiné správci nevýkonného úvěru. Tyto osoby se účinností nového regulativního rámce pro trh s nevýkonnými úvěry staly v České republice subjekty dohlíženými ze strany České národní banky. Předmětem zkoumání příspěvku jsou povinnosti dané správcům nevýkonného úvěru dle regulatorního prostředí v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu včetně požadavků na interní compliance systémy a koncept „poznej svého klienta“. Systematizací ukotvení správce nevýkonného úvěru ve finančním systému a následnou iniciální komparací požadavků unijní regulace trhu s nevýkonnými úvěry na správce nevýkonného úvěru v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a implementace těchto požadavků do českého právního řádu je položen základ pro hloubkový právní výzkum s relačně analytickými postupy pro zkoumání vztahovosti regulace správců nevýkonného úvěru jako subjektu trhu s nevýkonnými úvěry k regulaci správců nevýkonného úvěru jako povinných osob dohlížených Českou národní bankou. Cílem článku je odpovědět na výzkumnou otázku, k jakým změnám v rozsahu povinností v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu došlo u správců nevýkonného úvěru v souvislosti se změnou jejich postavení ve finančním systému.